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一、学习初衷
我目前就职于苏州地区的农商银行，目前从事预算与绩效管理工作。预算管理工作是我们部门今年的重点工作，随着银行业务的日益复杂化与数据量的爆发式增长，传统的数据分析方式已经难以满足快速、精准、可视化的需求。BI（Business Intelligence，商业智能）工具的，出现为高效处理和分析海量数据提供了可能。我期望通过参加 BI 培训，掌握先进的数据分析技术，能够更高效地完成机构预算执行情况的数据分析工作，为银行的决策提供更有力的支持，同时提升自身在数据处理与可视化呈现方面的能力，更好地服务于银行的预算与绩效管理工作。
二、作品简介
（一）业务背景
银行的预算执行情况是衡量银行经营状况的重要指标之一。它涉及到多个部门的业务数据，，准确、及时地分析预算执行情况，可以帮助银行管理层及时发现问题、调整策略。然而，以往的数据分析方式存在诸多局限性，如数据分散、处理效率低、可视化效果差等，难以满足快速决策的需求。因此，利用 BI 工具构建一个高效、直观的机构预算执行情况数据分析看板，对于提升银行预算管理的精细化水平具有重要意义。
（二）分析思路
明确分析目标：首先，明确数据分析的核心目标是全面、地准确反映机构预算执行情况，包括预算完成进度、各业务条线、各支行的预算执行对比等，同时能够为管理层提供决策支持。
数据整合梳理与：梳理银行内部各业务系统中与预算执行相关的数据，包括业务系统中的业务量数据，以及预算管理系统中的预算编制数据等。确定数据来源、数据结构以及数据之间的关联关系，为后续的数据处理与分析奠定基础。
关键指标选取：根据预算执行分析的目标，选取关键的分析指标，如预算完成率（实际执行金额 / 预算金额），反映预算执行的整体情况与细节问题。
多维度分析框架构建：从时间维度（如月度）、业务条线维度（如零售业务、对公业务）、支行维度等多个角度构建分析框架，实现对预算执行情况的全方位剖析，挖掘潜在问题与机会。
趋势分析与预测：通过对历史数据的分析，结合当前预算执行情况，运用数据分析模型进行趋势预测，为未来的预算编制与调整提供参考依据，帮助管理层提前布局，应对潜在风险与挑战。
（三）可视化报告
设计原则：遵循简洁明了、直观易懂的设计原则，避免过多复杂的图表与数据堆砌。确保用户能够快速获取关键信息，理解预算执行情况的核心要点。
图表选择与布局：不同的根据分析内容，选择合适的图表类型。例如运用折线图呈现总贷款预算执行情况的时间趋势，清晰展示预算执行的动态变化。在布局上，合理安排图表的位置与大小，使整个看板的结构清晰、层次分明。
关键信息突出展示：将关键指标（预算完成率）以及重要的分析结论（如预算执行超偏低的业务条线和支行等）以醒目的方式突出展示，如使用闪烁特殊显示等，引导用户快速关注重点内容。
三、学习总结
（一）知识与技能提升
BI 工具操作熟练度：通过这次培训，我系统地学习了 BI 工具的基本功能与操作方法，包括数据清洗、转换、整合以及可视化设计等各个环节。从最初对工具的陌生，到能够熟练运用工具完成复杂的数据处理与分析任务，我的操作熟练度得到了显著提升。
数据分析思维深化：培训过程中，通过对实际业务场景的分析与案例学习，我的数据分析思维得到了进一步深化。学会了从宏观的业务目标出发，逐步细化分析思路，构建多维度的分析框架，并选取关键指标进行深入剖析。这种系统化的数据分析思维模式，使我能够更全面、深入地理解银行预算执行情况，挖掘出隐藏在数据背后的业务问题与机会。
数据可视化能力增强：数据可视化是 BI 工具的重要优势之一，也是本次培训的重点内容。通过学习，我掌握了多种数据可视化技巧，能够根据不同的分析内容选择合适的图表类型，并运用色彩、布局、交互等设计元素，将复杂的数据以直观、易懂的方式呈现出来。这不仅提升了报告的可读性与用户体验，也使我能够更有效地向管理层传达预算执行情况的关键信息，为决策提供有力支持。
（二）对工作的实际帮助
提高工作效率：以往在进行机构预算执行情况的数据分析时，需要花费大量时间在数据的收集、整理与计算上，且容易出现数据错误或遗漏的情况。而通过运用 BI 工具，数据抽取与清洗过程自动化程度大大提高，数据处理效率显著提升。同时，可视化报告的生成也更加高效，只需在工具中进行配置简单的与调整，即可快速生成直观、美观的分析报告，大大缩短了数据分析与报告制作的时间周期，使我能够将更多的时间和精力投入到深入分析与决策支持工作中。
提升分析质量与深度：BI 工具强大的数据分析功能，使我能够对海量数据进行多维度、深层次的分析。通过对不同维度（时间、业务条线、支行等）的组合分析，以及运用数据分析模型进行趋势预测，能够更全面、精准地反映预算执行情况，挖掘出以往容易被忽视的细节问题与潜在风险。
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