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近日，第八届帆软上海用户大会圆满结束。此次大会的数智金融分会场汇集了海发宝诚、基煜基金、华安基金等众多行业内的数字化专家，他们围绕AI、企业数智化等热点话题展开交流讨论，共同探寻金融行业数字化转型升级的实践路径，共享数据成果。
ChatBI金融实践
解析AI下的数智化逻辑
帆软 金融行业咨询总监 张鲲在会上针对《面对AI，除了随波逐流，我们能沉淀什么》这一主题展开分享。他认为，当前AI发展迅速，金融行业更需要沉下心来构建 “冰面下的底层能力”，这包括技术能力、数据与知识体系以及人才体系，因为AI需要的不仅仅是数据，更在于沉淀出可复用的经验和知识。
谈及人工智能在金融领域的落地，张鲲指出，在内容采集与生成和财富管理的业务应用场景中，AI能发挥出显著作用——比如借助数据分析细分客户标签，提升产品推荐的精准度。在此基础上，ChatBI并不等同于AI，而是AI的一种企业级应用，其核心始终锚定于BI，是破解当前银行数据分析难题的关键。
当前银行数据分析常面临需求多、难找数、有门槛、没思路的四大痛点，ChatBI则通过三大场景提供解决方案，分别是：
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业务自助取数：让业务人员零门槛上手，对话式问数秒出答案；
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全局资产检索简：化复杂看板使用，提升数据管理效率；
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业务自助分析：可将对话作为入口，按步骤完成分析闭环，快速制作仪表板。
张鲲还提到，BI分析可分为统计型、归因型、预测型、决策型四个层次，从描述现状、拆解指标到预判趋势、督办改进，四个层次环环相扣。而ChatBI正是串联起这些层次、助力金融机构从数据到决策高效落地的重要工具。
科技赋能资管
基煜基金AIBI场景落地实践
会上，上海基煜基金销售有限公司 首席信息官 吴笛带来了公司的AIBI场景落地分享。基煜基金是首家专注服务机构投资者的基金代销机构，在B2B基金保有规模上处于行业领先地位，还打造了国内首个专注服务机构投资者的数字化基金交易平台 “基构通”。
中国资管机构发展空间巨大，但也面临管理带宽的挑战。“基构通”作为金融机构最爱用的基金交易平台，资产端涵盖150＋家产品管理人，资金端服务500＋家机构投资者，实现了全场景科技赋能，涉及集中交易、投资研究、投后管理、风险控制、运营管理等多个方面。
在这一过程中，吴笛结合帆软产品，详细介绍了基煜AIBI的演进历程。其中，FineReport+BI助力交易运营体系构建，包含专属交易保障团队和异常交易预警体系；系统集成FineBI解决定制报表研发瓶颈，推动从交易保障到投后服务赋能的数字化转型。
吴笛还分享了AI知识库场景实践，通过AI和向量数据库提升知识检索能力与效率。他谈到，认识AIBI，能驱动企业从“数据驱动”向“智能驱动”升级。在AIBI技术体系中，AI不仅仅解决写SQL，而是涵盖了业务需求到业务结果的各环节，从而建立AI环境下的工程平台和资产体系。最后，吴笛强调，基煜基金通过科技赋能资管，一直致力于为行业提供可持续的长期价值。
圆桌对话
共议AI理性回归下的数据根基建设
在数智金融分会场最后的圆桌会议环节，由海发宝诚 信息科技部总经理助理 罗霆、上海基煜基金 首席信息官 吴笛、华安基金 高级数据架构师 张恒伽、帆软 大金融行业总监 张鲲四位嘉宾共同参与议题讨论，围绕“AI回归理性：金融业如何夯实数据根基、沉淀真价值？”这一主题，共探讨了“如何从业务痛点倒推技术选型？”“如何考量数据质量对AI带来的影响？”“金融如何与AI模型有效融合”等五项议题。
谈及“数据质量如何影响AI落地”时，现场讨论精彩纷呈。
罗霆坦言，公司十分幸运，在2022年左右就以数据治理为起点，到24年AI初见端倪之时，前期扎实的数据治理工作让技术落地事半功倍。他强调，数据质量没有绝对的评判标准，关键是结合自身现状分层优化、持续迭代。
吴笛以一句生动的打油诗来总结他的核心观点：“要把菜做精，不要开餐厅”。意思是，数据治理是一定要做的，但不必追求一步到位的 “大全”，而应伴随业务发展深耕垂直领域，避免陷入宏大叙事的空洞里。
张恒伽则从技术细节角度进行补充，他认为，AI与数据治理是相辅相成的，但拿AI跨表处理举例来说，在实际应用场景里时常会出现一个字段在不同的表单中是相同名字的问题，而实际上它们的业务定义是完全不一样的。因此，他强调，在数据治理过程中要进一步提出更高要求来精细化数据。
圆桌会议结束后，现场观众也反响热烈，积极向嘉宾们提问，期待答疑解惑。一位观众问道：数据团队如何证明自己的价值以及如何能够引领一些业务需求而不单单只是被动响应。
罗霆认为，数据团队的价值体现还得和业务结合在一起，脱离业务的技术工作难以凸显其真正的价值。吴笛结合之前的讨论补充道，业务岗和技术岗在确立共同目标之后，数据团队所做的工作才能更好地投射到业务层面，这样双方才能在同一认知上探讨问题。张恒伽则强调，数据人员实际上并非是纯技术人员，而是业务人员，甚至要比业务人员更懂业务，只有在这样的定位下，才能通过数据驱动业务，否则永远只能满足于业务人员的基础期待，难以实现主动引领。
数智赋能金融，共赴变革新程
专场分享无不彰显着“数智赋能，金融变革”的深刻内涵。在这场数智化转型浪潮中，金融行业正以数据的力量不断进化，从数据升级到实际场景应用，每一步探索都为行业的高质量发展注入新动能。
未来，随着数智技术的持续深耕，金融行业必将迎来更广阔的变革空间，帆软也将持续深化“让数据成为生产力”的价值使命，共同书写数智时代的金融新篇。 | 
