一、学习初衷 1、自我介绍 我是一名来自江苏昆山农村商业银行股份有限公司的流程管理人员，从事流程管理工作近20年，深刻认识到数据分析对流程优化与再造的重要性，本次接触FineBI后，被他强大的数据分析与看板展示能力所吸引，希望通过本次学习，能够为以后的工作带来便捷与提升。 二、作品简介 1、业务背景 本行每年根据年度授权方案签署了大量的授权书，受权人员与授权事项众多，虽每年会定期开展授权专项检查，但是费时费力，效果也不是很好，领导希望建立一套监测体系，能够实时或准实时看到用权情况，主要包括权限匹配性与权限时效性两方面。 2、数据来源 自选数据：最近10000笔审批结束的零售授信业务，包含申请编号、申请日期、贷款金额、产品类型、审批人ID、审批人姓名、审批人岗位、审批级别、额度权限、接收时间、完成时间、最终结果等数据。 3、分析思路 从权限匹配性与权限时效性两方面分析找出现行授权问题及流程运行问题和建议。 4、数据处理 对数据进行了预处理，删除了分析不需要的字段，同时通过左右合并工作将系统运行记录表与权限匹配表进行了合并，通过计算字段增加了是否越权和审批市场两列。 5、可视化报告 为了实时有效监测授信业务审批权限执行情况，揭示权限分配与使用效能的匹配度，优化授权矩阵，特制作实时监测可视化报表，该报表一共由两大部分9个组件组成，具体如下： 第一部分是权限匹配性分析，包括：累计审批笔数、通过笔数、拒绝笔数、通过率、累计越权审批笔数、人均审批笔数和授信审批明细表。 第二部分是权限时效性分析，包括：审批人时效监测和产品时效监测。 通过组件数据分析，得出结论： 权限匹配性方面： ①授信业务审批通过率为91.62%，其中初级审批人审批通率最高，为92.58%，高级审批人审批通过率为91.39%。 ②授信业务审批岗位中，资深审批人业务量最大，人均审批1677笔，初级审批人业务量最小，人均审批72.8笔。 ③最近1万笔业务中，发生两笔越权审批情况，审批人均为林*。 权限时效性方面： ①审批岗位中，初级审批人时效最快，平均时效为42.12小时，资深审批人时效最慢，平均171.55小时。 ②审批人员中，初级审批人王*宏与中级审批人林*审批效率比同级别其他审批人员慢20%以上。 ③授信产品中，个人消费贷审批时效最快，平均时效为56.04,小时，小微企业贷时效最慢，平均时效为136.72小时。 （注：以上时效均未剔除下班时间及节假日） 结论： ①整体审批通过率与各级别审批人员审批通过率基本一致，说明审批人对审批要求把控基本一致。 ②审批权限分配与人员数量不匹配，初级审批人工作量过低，而资深审批人的工作量过高，致使业务积压，审批效率受到极大影响，建议根据业务量比例初级：中级：高级：资深=4:3:2:1的比例分配审批额度，同时根据业务量配置相应审批级别人员数量，是各级别人员工作量基本一致，从而有效保障业务审批时效。 ③对发生越权审批人员进行及时提醒，必要时需进行单独培训，避免后期再发生类似事件。 ④对工作效率明显低下的人员进行审批技能、技巧专项培训，实行定期工作能力评估，对于连续两次评估不合格人员因及时调岗，避免影响业务整体时效。 三、学习总结        1、能力提升        技术掌握：掌握使用FineBI进行数据分析        业务结合：尝试搭建《授信业务审批权限执行监测报告》初稿        2、应用计划        短期：将分析模型部署至测试环境，与科技部联合开发准实时监控模块        长期：构建权限智能优化系统，实现基于历史数据分析权限分配合理性，建立结合员工胜任力的动态授权机制。        3、致谢        感谢帆软讲师团队提供的细心解答与指导。